4000万の家購入を迷って、人生初めてのFPさんへの相談

4000万の家購入を迷って、人生初めて受けたFPさんへの相談

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いまマンションに住んでるんですけど、
昨今のコロナ状況もあり、子供のことも考えていくと、
戸建に住み替えようって話になって。

 

分析やシミュレーションをするのは、
仕事でもやっている好きな作業なので、
資金計画表を作ってみて、「どうやっても老後で破産するやん?」って結果になったんですね。

 

で、戸建の総予算3500万だったんですが、
希望の土地だと4000万くらいになってしまうので、
さらに老後破産が早まってしまうなぁと思っていました。

 

そこで、第三者目線をもらおうということで、
ファイナンシャルプランナーさんに意見を求めることにしました。

 

札幌のFPさんを探すこと1時間…。

見つけたのは、FP松浦総合事務所の松浦さん。

FP松浦総合事務所(松浦企画株式会社)

ホームページのブログから溢れ出てくる人柄の良さにピン!ときました。

 

さらに…

新型コロナウイルスの感染拡大を受け、皆様のご活動のお役に立てればと、ZOOM無料相談を始めました。

◆料金:初回のみ無料
◆相談時間:60分

これは、巡り合わせ!申込チャンス!と思い切って無料相談を申し込みました。

 

人気のFPさんのようで、
土日は予定が埋まっており木曜日ならOKとのこと…。

時間休を取得して、ZOOM面談へ!!

 

ホームページ通りの優しい方!

当日はちょっと緊張しながら、ZOOMに入りました。

それは事前に、自力で作った資金計画表をお渡ししていたから。

イトダイ
もし、資金計画表が全然見当違いだったらどうしよう…

そんな不安も持ちながら、ZOOM相談は始まりました。

 

「こんにちはー、よろしくお願いします」と柔らかな印象…!

FP松浦さん

柔らかな印象…!

イトダイ
良かった…

やっぱり、お会いして10秒の印象で、だいたい人となりがわかりますよねー。

 

(松浦さん)「今回のZOOM相談は、4000万円の住宅への住み替えが問題ないか、ですね?」

(イトダイ)「そうです、一人で計算しただけだと心配なので、第三者の目が欲しくて…」

 

そこから、資金計画表も目を通してもらいながら、僕の現状のヒアリング…

……

最終的には「うん。4000万、問題ないと思いますよ!」

そして、「資金計画はプロの僕がみても、手直しする部分がないくらい完璧だと思いますよ」

4000万のOKよりも、資金計画シミュレーションを褒められた事が嬉しいくらいでした。

 

ただし、「資産運用を計画的にすること」が 一生かけての宿題になりました!

 

お話の詳細は、言えない部分も多いですが、
理由を伺うと、納得 納得 納得の連続……!!

 

イトダイ
知ってはいたけれど、プロから直接「資産運用大事なんですよ!」って言われると重みが違いますよね

 

ZOOM面談もあと10分くらい…。

イトダイ
本当に無料で良かったのか…?

と思うくらいの、有意義な時間だったのと、
松浦さんにも、何かお返しを…という返報性の原理が働いてしまい、

 

イトダイ
あの…松浦さんに資産運用お願いとか出来るんですかね?

って聞いたんです。すると、

「いや、ここまで、ご自分でできリサーチ能力の高いイトダイさんでしたら、まずはご自身で、いろいろ研究された方がよろしいと思いますよ。
僕にご相談されると、別途、ご相談料等追加でかかりますしね」

すごいなぁ…もうFPの鑑じゃないかと思ってしまいました…。

 

さらに、

「100%お仕事に集中したい、資産運用はよく分からないので信用・信頼できるプロに丸投げ(笑)したい、このようなお客様は、僕が資産管理および資産運用のアドバイスや実効支援、メンテナンスをさせて頂く意味があると思うんです。」と。

 

もし、僕が「仕事に全集中したい!」「資産運用面倒!」ってなったら必ず松浦さんを頼ろうと思いましたし、

「北海道に良いFPいないかな?」って人には、本当にオススメできるFPさんだと思います。

 

独立系FPさんは、フラットな立場でアドバイスできるので、
満足感の高い時間になるんだろうなと。最高でした。

 

FP松浦総合事務所の松浦さん、

  1. 圧倒的な納得感
  2. 押し付けゼロ
  3. 安心できるお人柄

だったので、オススメでした!

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